سرمایه گذاری در برزیل در سال 2024: فرصت ها و چالش ها
سرمایه گذاری در برزیل قطعا انتخاب خوبی است. کارآفرینانی که بازار را مطالعه می کنند و با آخرین روندهای نوآوری مرتبط هستند، با پتانسیل اقتصادی زیاد و فرصت های بی شمار، از مزیت رقابتی بزرگی برخوردارند.
اقتصاد برزیل پس از رکود ناشی از همه گیری کووید-19 در مرحله بهبود خوبی قرار دارد.
در سال 2021، تولید ناخالص داخلی برزیل 4.6 درصد رشد کرد که بالاترین رشد در پنج سال گذشته است. با این حال، رشد در سال 2022 کاهش یافت و به 1.6 درصد رسید. برای سال 2023، وزارت دارایی تخمین می زند که تولید ناخالص داخلی 1.9٪ رشد خواهد کرد. این پیش بینی بر اساس تعدادی از عوامل از جمله بهبود اقتصاد جهانی، افزایش قیمت کالاها و افزایش تقاضای داخلی برزیل است.
می توان گفت که اقتصاد برزیل خوب است و در کوتاه مدت چشم انداز خوبی دارد.
چرا سرمایه گذاری در برزیل در سال 2024؟
دلایل زیادی برای سرمایه گذاری در برزیل در سال آینده وجود دارد. در اینجا برخی از موارد اصلی آورده شده است:
- پس از دو سال افزایش نرخ بهره، به نظر می رسد سال 2024 دوره ای با ثبات بیشتر برای تورم و فعالیت های اقتصادی باشد.
- افزایش قیمت کالاها: برزیل تولید کننده عمده کالاهایی مانند سویا، ذرت، قهوه و شکر است. افزایش قیمت این کالاها می تواند فرصتی برای سرمایه گذاران خارجی برای کسب سود باشد.
- رشد بخش خدمات: بخش خدمات بزرگترین بخش اقتصاد برزیل است که حدود 70 درصد از تولید ناخالص داخلی را تشکیل می دهد. رشد این بخش می تواند فرصت مناسبی برای سرمایه گذاران خارجی علاقه مند به اقتصاد برزیل باشد.
- این کشور باید اصلاحات مالیاتی را انجام دهد، که به عنوان یک نقطه مرکزی در تلاش برای ساده سازی مالیات ها و ایجاد یکسان سازی مالیات های فدرال، ایالتی و شهرداری دیده می شود.
کدام بخش های اقتصادی رونق خواهند داشت؟
کشاورزی: برزیل تولید کننده عمده کالاهای کشاورزی مانند سویا، ذرت، قهوه و شکر است. افزایش قیمت این کالاها باید رشد بخش کشاورزی را در سال آینده افزایش دهد. توسعه پایدار کشاورزی نیز یک موضوع تکراری است که بهره وری و رقابت تولیدکنندگان کشاورزی برزیل را تحریک می کند.
بخش خدمات: بخش خدمات بزرگترین بخش اقتصاد برزیل است که حدود 70 درصد از تولید ناخالص داخلی را تشکیل می دهد. همراه با رشد این بخش نیز تقاضا برای خدمات شخصی سازی شده در زمینه های بهداشت، گردشگری و آموزش است.
فناوری: بخش فناوری در برزیل در حال رونق است. بازار تقاضای زیادی دارد و بسیار رقابتی است. ذکر این نکته ضروری است که اگرچه بازار برزیل – و جهانی – به متخصصان در این زمینه نیاز دارد، ابتکارات مختلف دولتی و خصوصی دوره‌هایی را ایجاد کرده و توسعه توسعه‌دهندگان نرم‌افزار و دیگر متخصصان مرتبط را در این بخش تقویت کرده‌اند. هوش مصنوعی و اتوماسیون نیز در حال افزایش هستند و نویدبخش رشد این بخش خواهند بود.
علاوه بر این بخش‌ها، سایر بخش‌هایی که ممکن است در سال 2024 رشد داشته باشند عبارتند از:
بخش صنعتی: این بخش حدود 20 درصد از تولید ناخالص داخلی برزیل را تشکیل می دهد و سرمایه گذاری زیادی را جذب می کند. همچنین یک مولد مهم شغل برای اقتصاد است.
بخش زیرساخت: برزیل کشوری با ابعاد قاره ای است و هنوز راه زیادی در پیش دارد. این بخش همیشه سرمایه گذاری زیادی دریافت می کند و به طور مستقیم به رونق سایر بخش ها مانند صنعت و گردشگری کمک می کند.
بهترین نوع سرمایه گذاری برای سرمایه گذاری در برزیل چیست؟
سرمایه گذاری های محافظه کارانه در سال های آینده بیشتر توصیه می شود. در زیر چند نمونه را خواهید دید.
درآمد ثابت
درآمد ثابت یک گزینه مطمئن برای سرمایه گذارانی است که به دنبال محافظت در برابر تورم هستند. در برزیل، اوراق قرضه دولتی، مانند IPCA+ Treasury، گزینه خوبی هستند، زیرا تمایل به افزایش ارزش دارند.
استراتژی تخصیص در سال 2024 باید با بخش قابل توجهی از دارایی ها در درآمد ثابت ادامه یابد و از سودآوری که هنوز هم بسیار بالا است، استفاده شود.
انتظار می رود نرخ های درآمد ثابت بهتر از سایر سرمایه گذاری ها مانند بازار سهام باشد.
در اینجا لیستی از برخی از سرمایه گذاری های با درآمد ثابت موجود در برزیل آمده است.
Tesouro Direto: برنامه دولت فدرال با مشارکت خزانه داری ملی
CDB: صدوری که توسط بانک برای جمع آوری وجوه صادر می شود که در آن سرمایه گذار به بانک پول قرض می دهد و در ازای آن سود دریافت می کند.
LCI و LCA: توسط مؤسسات مالی برای تأمین مالی بخش های خاص: املاک و مستغلات و کشاورزی صادر می شود.
اوراق قرضه: اوراق بهاداری که توسط شرکت ها برای جمع آوری وجوه منتشر می شود.
صندوق های با درآمد ثابت: صندوق های سرمایه گذاری که در دارایی های با درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند.
بازار سهام
بازار سهام برزیل فرصت های سرمایه گذاری در شرکت های فهرست شده در “Bolsa de Valores” معروف به B3 را ارائه می دهد. این رشد در سال 2022 و نوسانات بیشتر در سال 2023 به ویژه پس از انتخابات ریاست جمهوری نشان داد.
شاخص اصلی B3 Ibovespa است که عملکرد سهام پرمعامله ترین شرکت های جهان را دنبال می کند.
چشم انداز سال های آتی به دلیل افزایش نرخ های بهره، رشد کمتری دارد
صندوق های سرمایه گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری شکل‌های جمعی سرمایه‌گذاری را که توسط یک مدیر حرفه‌ای مدیریت می‌شوند، گرد هم می‌آورند که در آن سرمایه‌گذاران متعددی که هرکدام با مبالغ متفاوتی هستند، در نظر گرفته می‌شوند.
صندوق ها می توانند در دارایی های مختلف مانند سهام، اوراق بهادار با درآمد ثابت، ارز خارجی، بازارهای چندگانه و غیره سرمایه گذاری کنند. تنوع برای کاهش ریسک مهم است.
در این روش، سرمایه گذاران به نسبت مبلغی که در صندوق سرمایه گذاری کرده اند، سهام دریافت می کنند.
سرمایه گذاری املاک و مستغلات
مطلب بیشتری بخوانید: استارت‌آپ‌های کانادایی کریپتو و وب 3 می‌توانند از «مالیات‌های پایین‌تر» بهره‌مند شوند
این نوع سرمایه گذاری می تواند شامل خرید مستقیم املاک، صندوق های املاک و یا سرمایه گذاری در پروژه های در حال ساخت باشد.
سرمایه گذاری در برزیل در املاک و مستغلات بسیار گسترده است و همچنین گزینه خوبی برای خارجی هایی است که مایل به سرمایه گذاری در این کشور هستند.
چالش های سرمایه گذاری در برزیل چیست؟
برزیل یک چالش بزرگ دارد که مستقیماً بر اقتصاد تأثیر می گذارد: بوروکراسی.
در رده بندی بانک جهانی از 190 کشور، برزیل در رتبه 125 قرار دارد و کشوری است که شرکت ها بیشترین زمان را برای محاسبه و پرداخت مالیات در آن صرف می کنند.
این گزارش تاثیر قوانین و مقررات بوروکراتیک بر عملکرد شرکت ها را ارزیابی می کند. از جمله موارد ارزیابی شده، تعداد روزهای صرف شده برای افتتاح یک تجارت، پرداخت مالیات، ثبت ملک، اخذ اعتبار و موارد دیگر است.
بوروکراسی همچنین مستقیماً با مشکل دیگری که اقتصاد برزیل با آن مواجه است مرتبط است: یک سیستم مالیاتی بسیار پیچیده. برای مثال، یک شرکت بزرگ در برزیل به تیمی 10 برابر بزرگتر از یک شرکت آمریکایی برای محاسبه مالیات نیاز دارد.
این عوامل مرتبط هستند زیرا مازاد مالیات کار را برای کارآفرینان دشوار می کند. به منظور رعایت تمام قوانین مالیاتی، بیشتر کارآفرینان باید به مشاوران حسابداری تکیه کنند تا از مشکلات حتی با دادگاه جلوگیری کنند.
یکی دیگر از عواملی که مانع اقتصاد برزیل می شود کندی و فساد است که متاسفانه جامعه را تحت تاثیر قرار داده و سرعت تجارت را کاهش می دهد.
نرخ بهره
برزیل نرخ بهره بالایی دارد و این تأثیرات زیادی بر اقتصاد دارد، از جمله: افزایش هزینه اعتبار، افزایش تورم، تأثیر منفی بر بازار سهام و غیره.
سناریوی بین المللی نیز به دلیل افزایش نرخ بهره و تورم بالا، چالش هایی را به همراه دارد.
عامل دیگری که مستقیماً بر نرخ بهره تأثیر می گذارد، افزایش مخارج عمومی است که در سال 2023 رخ داد و می تواند نوسانات را در اقتصاد ایجاد کند.
انتظارات نرخ بهره ایالات متحده و تأثیر آنها بر برزیل
انتظار می رود نرخ بهره در ایالات متحده در طول سال 2024 کاهش یابد، اما این حرکت تنها در نیمه دوم سال آغاز می شود، زمانی که تورم در مسیر روشن تری به سمت هدف 2 درصدی تعیین شده توسط بانک مرکزی ایالات متحده، فدرال رزرو قرار گیرد.
هر گونه به تعویق انداختن این چرخه تسهیل می تواند توانایی برزیل را برای کاهش نرخ بهره محدود کند. از سوی دیگر، اگر کاهش زودتر آغاز شود، بانک مرکزی برزیل ممکن است آزادی بیشتری داشته باشد و کاهش نرخ سلیک را تسریع کند.
چه نوع توصیه ای برای سرمایه گذاری در برزیل و راه اندازی کسب و کار در اینجا مهم است؟
اگر قصد راه اندازی کسب و کار در برزیل را دارید، داشتن مشاوره تخصصی بسیار مهم است. علیرغم چشم انداز رشد کشور، هنوز سیستم مالیاتی بسیار پیچیده ای دارد که اعمال آن دشوار است.
به منظور بهینه سازی زمان و تسهیل کسب و کار خود، توصیه می شود یک شرکت تخصصی استخدام کنید تا تمامی مراحل را درک کرده و به ویژه در زمینه حسابداری و حقوقی به شما کمک کند.
این همچنین یافتن شرکای محلی برای توسعه یک طرح تجاری موثر را آسان تر می کند.
Europartner که حدود 15 سال در برزیل فعالیت می کند، شرکتی با تیمی متشکل از اروپایی ها و برزیلی ها است که جزئیات مهم قوانین برزیل را درک می کنند تا کسب و کار شما در این کشور به طور سالم رشد کند.
بدون توجه به اندازه شرکت شما، Europartner آماده است تا مستقیماً در سرمایه گذاری در برزیل به شما کمک کند.
پتانسیل شرکت خود را با خدمات Europartner چندین برابر کنید – در حالی که شما بهترین کار را در تخصص خود انجام می دهید، آنها با مدیریت مالی، مالیاتی و حسابداری کسب و کار شما سر و کار خواهند داشت. این باعث صرفه جویی در زمان و تلاش زیادی می شود.
اگر قصد سرمایه گذاری در برزیل را دارید، این قطعا یک نقطه شروع عالی است.
